La Autoridad Bancaria Europea Propone un Órgano Regulador Virtual

La Autoridad Bancaria Europea (ABE) ha aconsejado que la Comisión Europea establezca un régimen regulatorio específico para las monedas virtuales, como Bitcoin. Comentando la propuesta de la Comisión de enmendar la actual directiva europea contra el blanqueo de dinero, la EBA expresa la opinión de que a largo plazo la supervisión de las monedas digitales no debe ser objeto de disposiciones regulares contra el blanqueo de dinero, sino bajo un organismo especializado de la UE .

En respuesta a la comisión publicada por la EBA en agosto de 2016, la autoridad bancaria sugiere que la actual directiva contra el lavado de dinero es "actualmente inadecuada para mitigar todos los riesgos derivados de transacciones [de moneda virtual]". En cambio, se requeriría un régimen reglamentario distinto, o más [...] enmiendas de gran envergadura.

Impacto en Bitcoin Direcciones y mineros

En julio de 2016, la Comisión Europea publicó un proyecto de directiva, que propone extender a los proveedores de servicios de Bitcoin las medidas estrictas de lucha contra el blanqueo de capitales (LBC) y las medidas contra la financiación del terrorismo (CFT). Específicamente, la directiva se aplicaría a los servicios de cambio de moneda virtual ya los proveedores de monederos con custodia.

El proyecto de directiva también insinuó que en el futuro podría requerirse una regulación adicional para incluir tal vez la dirección de Bitcoin. La respuesta de la ABE indica que está de acuerdo con esa evaluación y sugiere que la minería también debe ser objeto de supervisión, indicando:

"[Las monedas virtuales] incurren en riesgos adicionales específicos de la tecnología que los distinguen de las monedas fiduciarias convencionales que se encuentran en el ámbito de aplicación de la actual Directiva contra el lavado de dinero. Por ejemplo, los llamados "ataques al 51 por ciento" constituyen uno de esos riesgos, [constituyendo] un escenario en el que un grupo de mineros alcanza el 51 por ciento de la potencia computacional con la que se explotan las unidades de un determinado sistema [de divisas virtuales], lo cual A su vez, permite que el grupo bloquee transacciones ".

Por tanto, la autoridad bancaria afirma que una modificación de la actual Directiva contra el blanqueo de capitales puede no ser suficiente a largo plazo. Argumenta a favor de la instalación de un organismo regulador especial para monedas virtuales en el futuro.Directiva de la UE

A pesar de que la EBA aconseja que la comisión establezca un régimen regulatorio específico para las monedas virtuales, generalmente apoya la enmienda propuesta a la actual directiva contra el lavado de dinero. Dado que el establecimiento de un nuevo régimen reglamentario requeriría una cantidad de tiempo considerable, la propuesta de enmienda constituye un buen paso intermedio.

"Ese régimen reglamentario requeriría varios años para desarrollar, consultar, finalizar y transponer, y por lo tanto no es una opción, dado el breve plazo dentro del cual se pidió a la Comisión que desarrollara sus propuestas", escribe la EBA. "Por lo tanto, puede ser aconsejable que la Comisión y los colegisladores inicien lo antes posible el análisis exhaustivo necesario para evaluar qué régimen reglamentario, si es el caso, sería más adecuado para las transacciones [de moneda virtual]".

Sin embargo, la ABE sugiere que el proyecto de directiva requiere cierto refinamiento. En particular, la autoridad bancaria señala que tanto las autoridades europeas como las empresas de divisas digitales que operan en Europa deben estar bien preparadas para abordar la nueva legislación. Esto puede requerir algún tiempo adicional antes de que la nueva directiva pueda aplicarse.

Según la EBA:

"Para que estas enmiendas reduzcan el riesgo de que las monedas virtuales sean objeto de abusos con fines de blanqueo de capitales o de financiación del terrorismo, la Comisión y los colegisladores deberían garantizar que las autoridades competentes dispongan de las herramientas adecuadas para garantizar la supervisión eficaz de [El cumplimiento de las obligaciones de LBC / CFT por parte de los proveedores de billetes de custodia] y [las plataformas de cambio de divisas virtuales] ".

La nueva directiva está prevista para ser aplicada antes del 1 de enero de 2017, pero la EBA cree que el 26 de junio de 2017, sería un objetivo más realista.

Compartir datos

La EBA también está preocupada por las cualidades internacionales de monedas virtuales como Bitcoin.

Una directiva de la UE no es en sí misma una ley, sino que sirve de guía para que los estados miembros individuales elaboren las leyes nacionales. Esto significa que las leyes resultantes en cualquier estado miembro pueden diferir ligeramente de las otras.

Y puesto que las monedas digitales viven en Internet, y la mayoría de los proveedores de servicios -como los intercambios de divisas digitales y los proveedores de billetes custodiales- proporcionan sus servicios en Internet, las leyes estatales son fácilmente evadidas, advierte la EBA.

Por lo tanto, la EBA recomienda que los diferentes Estados miembros europeos tengan que trabajar en estrecha colaboración, observando que los riesgos pueden ser abordados en toda la unión política sólo si cooperan los organismos pertinentes de los distintos países.

Según la EBA:

"Es imprescindible que las autoridades competentes de los diferentes Estados miembros puedan establecer un enlace y un intercambio de información en relación con el funcionamiento de [plataformas de intercambio de divisas virtuales] y [proveedores de billetes de custodia] en su territorio. [...] Por lo tanto, la EBA considera que la Comisión de la UE y los colegisladores deben introducir nuevas [...] enmiendas para garantizar que las autoridades competentes responsables de la supervisión AML / CFT tengan [...] puertas de enlace para intercambiar información pertinente uno con el otro."

Para detalles específicos y más recomendaciones de la EBA sobre el proyecto de propuesta de directiva de la UE, lea la opinión completa publicada por la autoridad bancaria

Fuente: https://bitcoinmagazine.com/

Por:  Aaron van Wirdum

Aaron van Wirdum (Twitter / email / pgp / bitcoin) tiene antecedentes en la historia política, con una especialización en los efectos de las nuevas tecnologías en las sociedades. Descubrió Bitcoin a principios de 2013, y ha estado escribiendo su camino a través del agujero de conejo desde entonces. Interesado en el consenso descentralizado, el software libre, la privacidad en la era digital, los pagos resistentes a la censura y más cosas estereotípicas de Bitcoin.